TabelaAegon2008Plus.pdf

nr wniosku o zawarcie Umowy Ubezpieczenia

Imi´ i Nazwisko Ubezpieczajàcego

Załàcznik do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia na ˚ycie z Ubezpieczeniowym Funduszem

Kapitałowym o oznaczeniu IFU-OWU-0308

IFU-ZAL-0308-01

Ustala si´, ˝e do umów ubezpieczenia zawieranych na podstawie ogólnych warunków ubezpieczenia

na ˝ycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym - Multi PIN AEGON 2008 Plus, o oznaczeniu

IFU-OWU-0308, stosuje si´ nast´pujàce zasady i parametry obowiàzujàce od dnia 11 lutego 2008 r.,

przy czym parametry wskazane w pkt 2-9, 11, 14, 16, 17, 23-25 obowiàzujà do daty zmiany

powy˝szych parametrów, stosownà uchwałà Zarzàdu Towarzystwa:

1. Nazwa marketingowa Umowy Ubezpieczenia brzmi – Multi PIN AEGON 2008 Plus.

2. Minimalna Składka Regularna płatna z cz´stotliwoÊcià miesi´cznà wynosi 200 zł.

3. Minimalna Składka Regularna płatna z cz´stotliwoÊcià rocznà wynosi 2 000 zł.

4. Maksymalna Składka Regularna płatna z cz´stotliwoÊcià miesi´cznà wynosi 3 000 zł.

5. Maksymalna Składka Regularna płatna z cz´stotliwoÊcià rocznà wynosi 36 000 zł.

6. Minimalna WartoÊç Subkonta Składek Regularnych wynosi 6 000 zł.

7. Minimalna Składka Dodatkowa wynosi 1 000 zł.

8. Minimalna Cz´Êciowa Wypłata wynosi 1 000 zł.

9. Opłata transakcyjna wynosi 15 zł od ka˝dego Transferu, zmiany Alokacji Składki, pisemnej informacji

potwierdzajàcej WartoÊç Rachunku Ubezpieczajàcego, ponad bezpłatne limity wskazane

w niniejszym załàczniku.

10. Opłata za zarzàdzanie jest ustalana procentowo, naliczana codziennie, pobierana w Dacie

Miesi´cznicy przez umorzenie proporcjonalnie na Rachunku Ubezpieczajàcego odpowiedniej

liczby Jednostek Uczestnictwa Funduszu, oraz Êrodków pochodzàcych z umorzenia Jednostek

Uczestnictwa w wyniku Transferu i wynosi:

1) 1,95% rocznie, w stosunku do wartoÊci Êrodków zgromadzonych w Funduszach, z wyłàczeniem

Funduszu Portfel Aktywnej Alokacji;

2) 2,90% rocznie w stosunku do wartoÊci Êrodków zgromadzonych w Funduszu Portfel Aktywnej

Alokacji,

przy czym stawki wskazane w punktach 1) i 2) obowiàzujà od daty zawarcia Umowy

Ubezpieczenia do 10. Rocznicy Polisy, oraz

3) 1,25% rocznie w stosunku do wartoÊci Êrodków zgromadzonych w Funduszach, z wyłàczeniem

Funduszu Portfel Aktywnej Alokacji;

4) 2,20% rocznie w stosunku do wartoÊci Êrodków zgromadzonych w Funduszu Portfel Aktywnej

Alokacji,

przy czym stawki wskazane w punktach 3) i 4) obowiàzujà od 10. Rocznicy Polisy.

11. Opłata za ryzyko pobierana jest w wysokoÊci wskazanej w tabelach poni˝ej:

Wiek Ubezpieczonego

(ukoƒczone pełne lata)

Roczna stawka na 1000 zł kwoty ryzyka netto

0 - 35

36 - 45

46 - 55

56 - 65

2,10 zł

5,40 zł

12,60 zł

27,30 zł

Wiek Ubezpieczonego

(ukoƒczone pełne lata)

Roczna stawka stanowiàca procent wartoÊci Subkonta

Składek Regularnych

66 - 75

76 - 85

86 - 100

0,06 %

0,15 %

0,36 %

Miesi´czna stawka opłaty za ryzyko ustalana jest przez podzielenie przez liczb´ 12 kwoty opłaty

za ryzyko z cz´stotliwoÊcià rocznà, obliczonej zgodnie z tabelà powy˝ej.

12. Opłata wst´pna jest pobierana przez umorzenie odpowiedniej liczby Jednostek Uczestnictwa

ka˝dego Funduszu wskazanego przez Ubezpieczajàcego w Alokacji Składki oraz Êrodków

pochodzàcych z umorzenia Jednostek Uczestnictwa w wyniku Transferu i wynosi odpowiednio:

a) 0% Składki Regularnej,

b) 2% Składki Dodatkowej, zapłaconej do czasu zapisania na Rachunku Ubezpieczajàcego

Składek Regularnych za okres pi´ciu lat, w wysokoÊci zadeklarowanej we wniosku o zawarcie

Umowy Ubezpieczenia.

13. Opłata od wykupu wynosi 1% kwoty Cz´Êciowej Wypłaty lub Całkowitej Wypłaty i jest pobierana

z obu Subkont w okresie obowiàzywania Umowy Ubezpieczenia.

14. Opłata administracyjna wynosi:

a) 11,50 zł miesi´cznie – dla miesi´cznej cz´stotliwoÊci opłacania Składek Regularnych, pobierana

przez cały okres obowiàzywania Umowy Ubezpieczenia lub

b) 9,00 zł miesi´cznie - dla rocznej cz´stotliwoÊci opłacania Składek Regularnych, pobierana

przez cały okres obowiàzywania Umowy Ubezpieczenia.

15. Opłata likwidacyjna pobierana jest w wysokoÊci wskazanej w tabeli poni˝ej:

Rok Polisowy, w którym jest pobierana

opłata likwidacyjna od Êrodków wypłacanych

z Subkonta Składek Regularnych

WysokoÊç opłaty likwidacyjnej stanowiàca

procent Êrodków wypłacanych

z Subkonta Składek Regularnych

16. Opłata za cesj´ wynosi 0,00 zł.

17. Opłata za obni˝enie Składki Regularnej wynosi 0,00 zł.

18. W ka˝dym Roku Polisowym bezpłatnych jest 12 zleceƒ Transferów, w tym nie wi´cej ni˝ 4 zlecenia

Transferów zło˝onych na odpowiednim formularzu przygotowanym przez Towarzystwo.

19. W ka˝dym Roku Polisowym bezpłatnych jest 12 zleceƒ zmiany Alokacji Składki, w tym nie wi´cej

ni˝ 4 zlecenia zmiany Alokacji Składki zło˝onych na odpowiednim formularzu przygotowanym

przez Towarzystwo.

20. W ka˝dym Roku Polisowym bezpłatna jest 1 pisemna informacja potwierdzajàca WartoÊç

Rachunku Ubezpieczajàcego.

21. W ka˝dym Roku Polisowym dopuszczalne sà 2 Cz´Êciowe Wypłaty, łàcznie z obu Subkont.

22. Zapłata Składki Regularnej dokonywana jest:

a) w przypadku zapłaty Składki Regularnej z cz´stotliwoÊcià miesi´cznà - do ka˝dego dnia

miesiàca, który datà odpowiada dniowi miesiàca Rocznicy Polisy, a gdyby takiego dnia

w miesiàcu zapłaty Składki nie było, do ostatniego dnia powy˝szego miesiàca, poczàwszy od

zawarcia Umowy Ubezpieczenia,

b) w przypadku zapłaty Składki Regularnej z cz´stotliwoÊcià rocznà - do ka˝dego dnia Rocznicy

Polisy, poczàwszy od zawarcia Umowy Ubezpieczenia.

99 %

80 %

70 %

60 %

50 %

40 %

30 %

20 %

10 %

23. Opłata za przewalutowanie jest pobierana w wysokoÊci wskazanej poni˝ej:

Waluta, z której nast´puje

przewalutowanie

PLN

W przypadku przewalutowania waluty obcej na innà walut´ obcà oraz waluty obcej na złote,

stawka opłaty za przewalutowanie od jednostki monetarnej waluty, z której nast´puje

przewalutowanie wynosi 0,005 zł.

Opłata za przewalutowanie jest pobierana za przewalutowanie Êrodków nominowanych w jednej

walucie na Êrodki nominowane w innej walucie i jest naliczana od:

a) Składki bàdê cz´Êci Składki alokowanej do Funduszy nominowanych w walucie obcej,

b) Êrodków umorzonych w wyniku Transferu, Cz´Êciowej Wypłaty, Całkowitej Wypłaty, wygaÊni´cia

Umowy Ubezpieczenia w sytuacjach wskazanych w § 12 ust. 2, § 25 ust. 2 pkt 2-4 oraz § 26

ust. 2 oraz w sytuacji wskazanej w § 5 ust. 4.

Opłata za przewalutowanie jest pobierana przez umorzenie na Rachunku Ubezpieczajàcego

odpowiedniej liczby Jednostek Uczestnictwa.

24. Opłata za wznowienie Umowy Ubezpieczenia wynosi 200,00 zł i jest pobierana przez umorzenie

na Rachunku Ubezpieczajàcego odpowiedniej liczby Jednostek Uczestnictwa oraz Êrodków

pochodzàcych z umorzenia Jednostek Uczestnictwa w wyniku Transferu.

25. Ustala si´, ˝e Êrodki pochodzàce ze Składek zapłaconych w wykonaniu Umów Ubezpieczenia

zawieranych na podstawie Ogólnych Warunków Ubezpieczenia mogà byç inwestowane

w nast´pujàce ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe:

Stawkaopłatyzaprzewalutowanieodjednostki

monetarnejwaluty,zktórejnast´pujeprzewalu-

towanie

0,0015 zł

USD

EUR

CHF

FUNDUSZE NOMINOWANE W PLN

AIG Pieni´˝ny; (AIG FIO Pieni´˝ny) • DWS Płynna Lokata Plus; (DWS FIO Płynna Lokata Plus) •

UniWIBID; (UniWIBID SFIO) • Arka BZ WBK Obligacji; (Arka BZ WBK Obligacji FIO) • Legg Mason

Obligacji; (Legg Mason Obligacji FIO) • Skarbiec Depozytowy; (Subfundusz Dłu˝nych Papierów

WartoÊciowych Skarbiec – Depozytowy) • UniKorona Obligacje; (UniKorona Obligacje FIO) • Arka BZ

WBK Stabilnego Wzrostu; (Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu FIO) •CU Stabilnego Inwestowania;

(CU SFIO Stabilnego Inwestowania) • ING Stabilnego Wzrostu; (ING FIO Stabilnego Wzrostu) •

Legg Mason Senior; (Legg Mason Senior SFIO) • PZU Stabilnego Wzrostu MAZUREK; (PZU FIO

Stabilnego Wzrostu MAZUREK) • Arka BZ WBK Zrównowa˝ony; (Arka BZ WBK Zrównowa˝ony FIO) •

DWS Zrównowa˝ony; (DWS Polska FIO Zrównowa˝ony) • ING Ârodkowoeuropejski Budownictwa

i NieruchomoÊci Plus; (ING Ârodkowoeuropejski Budownictwa i NieruchomoÊci Plus) • ING

Zrównowa˝ony; (ING FIO Zrównowa˝ony) • Noble Fund Mieszany; (Noble Fund Mieszany) • Legg

Mason Zrównowa˝ony Ârodkowoeuropejski; (Legg Mason Zrównowa˝ony Ârodkowoeuropejski FIO) •

SEB-1 Zrównowa˝onego Wzrostu; (SEB-1 Zrównowa˝onego Wzrostu FIO) • UniKorona

Zrównowa˝ony; (UniKorona Zrównowa˝ony FIO) • Arka BZ WBK Akcji; (Arka BZ WBK Akcji FIO) •CU

Polskich Akcji; (CU FIO Polskich Akcji) • ING Selektywny Plus; (ING Subfundusz Selektywny Plus) •

ING Akcji; (ING FIO Akcji) • Noble Fund Akcji; (Noble Fund Akcji) • Legg Mason Akcji; (Legg Mason

Akcji FIO) • Skarbiec Akcja; (Subfundusz Akcji Skarbiec – Akcja) • UniKorona Akcje; (UniKorona Akcje

FIO) • AEGON Bessa • Portfel Aktywnej Alokacji • Noble Fund Timingowy; (Noble Fund Timingowy)

FUNDUSZE NOMINOWANE W EUR

UFK – Credit Suisse Money Market Fund (Lux) (EUR); (Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro)

• UFK – Franklin High Yield Fund (EUR); (Franklin High Yield (Euro) Fund) • UFK – Fidelity FPS

Moderate Growth Fund (EUR); (FPS Moderate Growth Fund) • UFK – Fortis Equity Small Caps Europe

(EUR); (Fortis L Fund Equity Small Caps Europe) • UFK – Franklin Mutual European Fund (EUR);

(Franklin Mutual European Fund) • UFK – BlackRock United Kingdom (EUR); (BlackRock Global

Funds - United Kingdom Fund) • UFK – Credit Suisse Equity Fund (Lux) Eastern Europe (EUR); (Credit

Suisse Equity Fund (Lux) Eastern Europe) • UFK – BlackRock Asian Dragon (EUR); (BlackRock Global

Waluta, na którà jest

dokonywane przewalutowanie

Funds - Asian Dragon Fund) • UFK – BlackRock Latin American (EUR); (BlackRock Global Funds -

Latin American Fund) • UFK – Fortis OBAM Equity World (EUR); (Fortis L Fund OBAM Equity World) •

UFK – Templeton Emerging Markets Fund (EUR); (Templeton Emerging Markets Fund) • UFK – Fortis

Real Estate Europe (EUR); (Fortis L Fund Real Estate Europe) • UFK – BlackRock World Gold (EUR);

(BlackRock Global Funds - World Gold Fund) • UFK – BlackRock World Mining (EUR); (BlackRock

Global Funds - World Mining Fund) • UFK – Societe Generale Agileo P 2 (EUR); (Agileo P 2 )

FUNDUSZE NOMINOWANE W USD

UFK – Credit Suisse Money Market Fund (Lux) (USD); (Credit Suisse Money Market Fund (Lux) US$)

• UFK – Templeton Global Bond Fund (USD); (Templeton Global Bond Fund) • UFK – Credit Suisse

Bond Fund (Lux) Emerging Markets (USD); (Credit Suisse Bond Fund (Lux) Emerging Markets) • UFK

– Franklin Income Fund (USD); (Franklin Income Fund) • UFK – Fortis Equity Small Caps Europe

(USD); (Fortis L Fund Equity Small Caps Europe) • UFK – BlackRock United Kingdom (USD);

(BlackRock Global Funds - United Kingdom Fund) • UFK – Fortis Equity Small Caps USA (USD);

(Fortis L Fund Equity Small Caps USA) • UFK – Templeton U.S. Value Fund (USD); (Templeton U.S.

Value Fund) • UFK – Franklin U.S. Equity Fund (USD); (Franklin U.S. Equity Fund) • UFK – HSBC

Chinese Equity (USD); (HSBC GIF Chinese Equity) • UFK – HSBC Indian Equity (USD); (HSBC GIF

Indian Equity) • UFK – BlackRock Emerging Europe (USD); (BlackRock Global Funds - Emerging

Europe Fund) • UFK – Templeton Asian Growth Fund (USD); (Templeton Asian Growth Fund) • UFK

– Templeton Latin America Fund (USD); (Templeton Latin America Fund) • UFK – Fidelity FPS Global

Growth Fund (USD); (FPS Global Growth Fund) • UFK – Templeton Global Fund (USD); (Templeton

Global Fund) • UFK – Templeton Global Smaller Companies Fund (USD); (Templeton Global Smaller

Companies Fund) • UFK – HSBC Global Emerging Markets Equity (USD); (HSBC GIF Global

Emerging Markets Equity) • UFK – Fortis Real Estate Europe (USD); (Fortis L Fund Real Estate Europe)

• UFK – BlackRock World Gold (USD); (BlackRock Global Funds - World Gold Fund) • UFK –

BlackRock World Mining (USD); (BlackRock Global Funds - World Mining Fund) • UFK – Societe

Generale Agileo P 2 (USD); (Agileo P 2 )

FUNDUSZE NOMINOWANE W CHF

UFK – Credit Suisse Money Market Fund (CHF); (Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Sfr) • UFK

– Societe Generale Fund Bonds (CHF); (SGAM Fund Bonds CHF) • UFK – Credit Suisse Portfolio Fund

(Lux) Growth (CHF); (Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Growth (Sfr))

Niniejsze zasady i parametry zostały zatwierdzone uchwałà Zarzàdu Towarzystwa z dnia 11 lutego 2008 r.,

zmienione uchwałà Zarzàdu z dnia 31 marca 2008 r. oraz uchwałà Zarzàdu z dnia 28 kwietnia 2008 r. oraz

uchwałà Zarzàdu z dnia 7 lipca 2008 r.

Marcin Zwara

Wiceprezes Zarzàdu

Michał Biedzki

Prezes Zarzàdu

OÊwiadczenie Ubezpieczajàcego:

Potwierdzam, ˝e otrzymałem niniejszy załàcznik do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia na ˚ycie

z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Multi PIN AEGON 2008 Plus, o oznaczeniu IFU-OWU-0308,

zapoznałem si´ z jego treÊcià i akceptuj´ jego postanowienia.

Data (dd-mm-rrrr)

Podpis Ubezpieczajàcego

(zgodny z podpisem wzorcowym)

Plik z chomika:

Inne pliki z tego folderu:

Inne foldery tego chomika: